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这其实是一个潜规则,比如说,大家都觉得日经指数肯定要涨,那大家一起买,最后肯定就会大涨嘛。
大家预期是多少,开始可能是15%,慢慢商议,后面可能预测是30%,不可能再高了,那到27%左右,大家就开始跑路嘛。
这个行情只要做了起来,大家也不怕没人接盘,至于具体的投资过程中,谁亏谁赚,那就是各家投行的业务能力问题。
这是华尔街顶层之间的交流,在下面,各家投行多达数十万的投资经理,彼此也都有着广泛的人际网络,相互交流信息。
顶层和基层的交流加在一起,这就是整个华尔街。
徐腾此次访问美国,一大半的时间都是住在纽约曼哈顿,就是要和华尔街的顶层加强交流,他的总体感觉是不太好的,整个华尔街对美国经济和全球经济都持有比较长期性的悲观预判。
徐腾是很乐观的,那是因为他的华银…AIG联盟,主要投资区域是在亚洲市场,特别是创业板就要出来了,他想不赚钱也难啊。
AIG。
美国国际集团在The…ShunFamliy和华银财团大规模注资470亿美元解决负债危机,处理了一大批不良资产,保住了道琼斯工业指数股的地位后,盈利能力恢复的很快,整体财务情况在华尔街算是非常好的。
AIG恢复了自身的实力、影响力,股价也抢在高盛、摩根之前恢复到次贷危机前的水平,下一步就是要乘机扩张,扩大传统的保险和信托资产管理业务,乘着欧洲经济危机的蔓延,加快在亚太市场的扩张和并购。
徐腾临时延长在美国的行程,也是要和AIG的现任董事长维尔伦斯…沃坦德商谈两件事,一是并购欧洲第四大的忠利保险集团,二是就维尔伦斯…沃坦德的华银财团联席合伙人席位,提前一年磋商。
徐腾当初和维尔伦斯…沃坦德谈的条件是三年后,2011年,如果条件达标就给予对方华银财团联席合伙人的席位。
目前来看,基本已经达标,至少股价恢复了,也将AIG扭亏为盈。
在高盛的闭门会议结束的第二天,维尔伦斯…沃坦德一家七口抵达曼哈顿柏悦酒店,算是两个家庭的聚餐,维尔伦斯…沃坦德显然不属于美国的顶级富豪,只是职业的高级合伙人,年薪高一点而已。
晚餐结束后,徐腾和这位AIG董事长在书房单独谈了一个小时,临时商议一下新事件——美国家庭人寿保险公司有接受合并的意愿。
这对AIG集团而言,还是一个很不错的选择,可以快速扩大AIG集团在美国的人寿和医疗保险市场份额,现在的问题只有一个,能不能在国会的国民医疗保险委员会通过审查?
在美国国内的人寿保险市场份额中,AIG只能算是第五,美国家庭人寿保险第三,大都会和纽约人寿位居第一、第二。
但在医疗保险和意外险领域,美国家庭人寿保险公司都是第一,AIG第三。
一旦合并成功,AIG将一跃超越大都会,成为美国本土市场最大的保险公司,人寿市场份额位居第二,医保、意外险都高居第一,理财、信托保险和其他衍生系的金融保险业务则是AIG的特长。
这个时候就算牌面了,哪些议员是自己人,哪些议员是能说服的,不能说服的议员,能不能想办法挤出局?
徐腾估测没问题,因为这个国民医疗保险委员会只是国会大厦的冷清衙门,都是混不到好位置的边缘参议员在主持,唯一棘手的两个议员是茶党。
最好最稳妥的办法就是在中期选举期间,和茶党做一笔交易。
这也不会对徐腾和白宫达成的协议有违背,因为茶党的主要选区,基本都是共和党的票仓,民主党本来就不占任何优势。
民主党想要夺回参议院的控制权,最佳的策略是集中资源占领各个摇摆州,而不是在共和党的票仓和茶党死拼,那是找死,而且会死的很难看。
干了!
徐腾立即做了决定,这是一个好机会,再过两年,美国经济恢复的趋势加快以后,还想收购美国家庭人寿保险公司的几率就很渺茫了。
付诸一炬,干了!
“意大利那边的并购谈判还需要继续吗?”维尔伦斯…沃坦德手里的现金流并不足以同时支撑两个大规模的金融业并购,这都是数百亿美元规模的兼并。
“这一点不用担心,我会想办法。”徐腾肯定要继续注资,华银财团现在控制着中国市值最高的综合保险公司,也控制着全球第一大的综合保险公司,这也意味着,华银财团在全球金融产业的核心利益,已经由银行业向着保险业转变。
在商业的经营原则中,产业优势是最重要的。
你在保险业拥有最多的优势,那就要尽力维持和扩大这种优势。
徐腾其实更想收购荷兰国际集团,这是荷兰最大的保险公司和第二大的银行公司,而且已经陷入危机,急需注资,但是欧盟已经执意要将荷兰国际集团拆解成两家独立的公司,将保险和银行分开。
退而求其次,徐腾想要收购英国保诚集团,对方的要价有点太高,加上考虑英国脱欧的风险,最后只能锁定忠利保险公司,这其实是一个不太好的并购目标。
忠利保险公司的主要业务集中在南欧地区,恰恰是欧债危机的重灾区,前景不乐观,唯一的好消息是忠利集团的董事会报价合理,至少是在华银财团能够接受的合理范围内。
欧洲经济危机目前还是一个发酵的阶段,徐腾希望是尽快完成对忠利保险集团的收购,快速收缩在南欧的业务,减少和意大利银行之间的传统合作,向中东欧等缺乏资本的方向扩大投资,这还是能保护好忠利保险集团的市值和盈利数据。
这也是欧盟的好处之一吧,在欧元区内部的资本流动是畅通无阻的。
第三百六十二章 大到不能倒
20国集团设立的附属机构“全球金融稳定委员会”在2009年7月,公布37家TBTF全球性金融企业,TBTF——Too…Big…to…Fail,大到不能倒。
简而言之,20国集团的全球金融稳定委员会将在每个季度都要对这37家金融巨头进行财务评估,如果出现风险,20国集团都会快速介入,避免出现新的全球性金融危机。
华银财团在其中拥有2家,PNG、AIG——中国PN金融集团和美国国际集团。
AIG,美国国际集团,全球七大国际资产管理公司之一。
这个名字有着极大的迷惑性,实际上,AIG集团的控股母公司——“AIG国际控股公司”的注册地早90年代后期就已经改迁至开曼群岛。
2008年10月,华银财团正式控股AIG集团时,这还是一家亟需美国财政部接管,至少需要400亿美元救助金的资产管理集团,到了2010年5月已经彻底扭转局势,业绩数据极其漂亮,一举超过高盛和摩根,成为全球七大国际资产管理公司中,市值仅次于美银集团的华尔街巨头。
这里面的秘密并不复杂。
AIG集团的第五任董事长维尔伦斯…沃坦德在2008年7月上任后,首先,将AIG集团的2300亿美元总额的不良资产和债务,转让给美国海外信托资产管理公司——这实际上是AIG集团母公司旗下的另一家壳公司。
这个交易完全有可能因为危害投资者的产权保护协定,而被美国财政部制止,也有可能因为投资者的控诉而被法院勒令禁止,但是,小布什卸任前的最后一个月,白宫紧急签署了一份行政命令,允许AIG集团和美银、花旗采取类似的方式自保。
这就是华尔街的力量!
维尔伦斯…沃坦德将AIG集团的不良资产和债务剥离后,只用了4个月的时间,就将AIG集团旗下的四十多家保险公司、资产管理公司和金融公司,彻底重组成7家全资子公司和3家控股子公司。
这四十多家公司的股权结构普遍都是很复杂的,即便是在AIG集团陷入全球性金融危机的局面下,即便是有华银财团高达470亿美元的巨头注资支持下,短短4个月的时间就能完成全部重组工作,也真的不是一件简单的事。
重组就要裁员。
美国企业想要裁员,那真不是一件很容易的事。
所以,在危机时刻中,人的潜力是无穷的,逼到了绝境,狗比狼凶,猫比虎疯,不仅是维尔伦斯…沃坦德,整个AIG集团精简后的中高级别管理层,真是发挥了徐腾指示的“大胆重组,勇敢裁员”精神。
没办法啊,要么他们滚蛋,要么下面的人滚蛋,只能是让下面的人滚蛋。
家族企业的优势就在于此,只有一个老板,老板给出的指令必须执行到位,否则就滚。
先剥离不良资产,再全面重组,然后是大量裁员,最终实现整个AIG集团的瘦身和扁平化,这是AIG集团内部改革的前三步。
至此,AIG集团的结构变得极其简练,母公司只剩下两千多名员工,控制着AIG全球资产管理公司、AIG亚洲基金投资公司、AIG金融信息服务公司、AIG商业保险公司、美国友邦保险公司、美国人寿医疗保险公司、美国国际金融租赁公司七家全资子公司。
一个企业的财报想变得漂亮,无非就是“开源节流”四个字。
AIG集团的大变革中,前三步都是“节流”,第四步才是“开源”,以更激进的步伐转向亚洲,形成一种在全球170个国家开拓保费和国际资产信托管理服务,重点投资亚洲市场的激进战略,同时为全球4300万私人客户和企业客户提供综合性保险服务、专业的国际金融信息和资产管理服务。
下一步,AIG集团在并购美国家庭人寿保险公司后,必然会将美国本土市场的人寿、医疗、养老业务整合在一起,进一步裁员,这也是美国家庭人寿保险公司的股东支持合并的唯一原因——用中国人的话说,就是“减员增效”四个字。
再下一步,AIG集团要继续并购忠利保险公司,同友邦保险公司合并,继续在全球整合“友邦忠利”的保险业务和职员,将“减员增效”的秘诀发挥到极致。
并购就是为了裁员。
这就是AIG集团在次贷危机爆发后,逆势上扬,快速发展的真正秘诀。
维尔伦斯…沃坦德临危受命,用了25个月重组AIG集团,让AIG集团的市值从两年前的不足300亿美元,一路拉升到1800亿美元,仅次于黑石集团和并购了美林证券的美国银行集团公司,一举成为全球第三大的国际资产管理公司。
一旦让维尔伦斯…沃坦德顺利完成对美国家庭人寿和意大利忠利保险公司的并购,AIG集团就将在他的带领下,成为全球第一大的综合性保险集团和第二大的国际资产管理公司。
没有控股方The…ShunFamliy和华银财团的鼎力支持,以及在全球金融危机最低潮阶段的巨额注资,维尔伦斯…沃坦德没有办法做到这一切,甚至连董事长的席位都很难保住。
没有维尔伦斯…沃坦德的激进推行,以及他对整个AIG集团各种弊端和优势的了若指掌,华银财团注资再多,也无法实现这些成绩。
这就是徐腾决定提前一年给予维尔伦斯…沃坦德联席合伙人席位的原因,这意味着,维尔伦斯…沃坦德将会成为华银…AIG财团在美国和华尔街的最高代理人。
有